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“帮你投”成业内服务用户数最多的基金投顾服务
作者:admin    发布于:2022-01-04 17:58    浏览次数:
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近两年来,基金投顾队伍迅速扩容,基金销售正从过去以销量为导向的“卖方时代”向以客户利益为中心的“买方时代”转型,基金因此也得到越来越多投资者的认可,投顾的价值进一步凸显。

据了解,ag环亚集团平台,无论在覆盖用户数,还是在规模和复购率上,首批开展基金投顾资格的机构均获得了不错的成效。证监会此前公开的信息显示,截至2021年7月份,这些机构合计服务资产已逾500亿元。其中,由蚂蚁集团与国际公募巨头Vanguard集团共同成立的合资公司先锋领航投顾是国内首家获得投顾资质的独立第三方试点机构,截至今年6月,其投顾服务“帮你投”累计服务用户数已经增长到200万,为行业中服务用户数最多的基金投顾服务。

对比海外市场,我国投顾行业仍处在初生阶段,无论是产品形态、服务形式,都有很大的创新潜力,市场发展空间广阔。以最为先进的基金市场美国为例,基金投顾业务最早诞生于20世纪30~40年代,在经历数十年高速发展后逐渐成为美国主流的财富管理模式。根据Investment Adviser Association报告显示 ,截至2020年底,在美国SEC注册投顾机构多达13494家,监管管理规模(RAUM,Regulatory Assets Under Management)高达97.2万亿美元。

而“帮你投”背后的股东方Vanguard集团是全球最大的共同基金管理公司,并在智能投顾领域具有长期的服务经验。在2021年度一季度,管理资产总规模达到7.5万亿美元 ,相当于国内前十大基金公司总规模5.16万亿人民币的9.7倍。

“帮你投”引入Vanguard集团的独家专利VCMM模型,预测各类资产收益率、波动率和相关性,为投资者在寻求合理组合、构建方案的过程中提供辅助。VCMM的不同之处在于:该模型不预测市场1到3个月内的短期涨跌,而是预测未来十年甚至更长时间维度的资产长期回报。这也体现了“帮你投”所倡导的投资理念,即鼓励投资者秉持长远目光,长期持有。同时VCMM不会给出收益率的具体“单点”预测,而是提供完整的潜在回报可能区间,旨在提醒投资者理财的不确定性,更希望投资者意识到理财收益与风险共存。

另一方面,目前国内智能投顾对“顾”的功能的挖掘有限。在这些背景下,广大基金投顾机构做大业务规模的基础之外,更需要持续进行长期的“顾”的陪伴和投资者教育。

依托技术优势,“帮你投”也在持续优化“千人千面”的顾的能力。自上线以来,“帮你投”陆续在支付宝APP内推出包含客户报告、投资笔记、市场资讯、投资理念等超过160期投教内容。通过数据算法,对于不同投资经验、风险偏好、账户配置情况、持有时间等维度,推送不同的资讯服务和投教内容,比如新手用户会有更多基础理财知识,成熟客户会了解到更多市场资讯和模型测算等信息。“帮你投”还会在不同的时间节点、行动节点给到客户提醒,例如若客户可能存在不理性的频繁交易,“帮你投”将根据分析对比,给出有用的参考建议,帮助客户更好决策,通过长期持有理性获得目标收益。

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